Жесткий мониторинг финансов основной алгоритм работы в Мобильном приложении Monobank. Именно поэтому происходят серьезные паузы переводов больших денег за границу. При этом если вы подтвердили происхождение средств это не является гарантией, что деньги поступят моментально.
По словам клиентки: «Первый шаг: положила деньги. Моментально их блокируют, ссылаясь на требование: откуда деньги? В ответ я отправляю договор купли-продажи собственной квартиры в Харькове. Сразу же дали доступ к счету. В Болгарии я должна была сделать покупку недвижимости. Еду туда. Обращаюсь в monobank и прошу сделать денежный перевод в пользу продавца. В ответ снова дублируют вопрос: откуда деньги?»
Как в замкнутом круге снова выполнив все требования, я получаю просьбы от monobank направить им договор купли-продажи квартиры в Болгарии. Отправила ответ: я не могу заключить сделку и получить официальное заключение, потому что нет денег. На что мне пришло разъяснение, что такие внутренние процедуры. И я должна предоставить документ.
Иду к продавцу, показать требованию от monobank. Он очень неохотно соглашается подписать договор для того, чтобы направить копию заключения в службу поддержки банка и получить перевод. Этот факт так же было проигнорировано банком! С большим волнением было ожидания средств. Но их так и не перевели, не объясняя при этом причину.
Никаких документов, подтверждающих действия банка не было предоставлено! Только одна фраза: «Проверяем информацию».
Было отмечено, что получатель перевода был гражданином Российской Федерации. Возможно, именно поэтому банк не осуществил денежный перевод.
Совет для желающих приобрести недвижимость за рубежом, открывать счета только в банке той страны, в которой будет проведена купля-продажа. Это поможет избежать нежелательных проблем с контролем валют и финансовым мониторингом НБУ.
